Bonjour Émilie 👋 — suis la performance de tes ETF en un coup d'œil.
Ici tu peux changer la date de départ et la répartition du portefeuille. Les pourcentages (%) indiquent la part de chaque ETF au départ : 80 % = 80 € investis pour chaque 100 €. La somme des trois doit toujours faire 100 %.
Tout est en pourcentage, et la référence est 100 au premier jour de la période. Si tu vois +12,4 %, cela signifie que 100 € placés au début vaudraient environ 112,40 € aujourd'hui (avant impôts et frais de courtage). Les performances affichées incluent les dividendes quand il y en a (réinvestis), et les cours utilisés sont les cours de clôture.
Le portefeuille n'est pas rééquilibré : on achète une fois, avec la répartition choisie, et on ne touche plus à rien. Si un ETF monte plus vite que les autres, il pèse automatiquement plus lourd dans le portefeuille. C'est pour ça que la « répartition actuelle » n'est plus exactement 80 / 10 / 10 — c'est voulu et c'est normal.
C'est la plus grosse baisse subie entre un sommet et le creux qui a suivi, sur la période affichée. Par exemple −9,3 % signifie que le portefeuille a perdu au maximum 9,3 % par rapport à son plus haut avant de rebondir. Ça donne une idée de ce qu'on peut avoir comme « trou d'air » en gardant ses ETF.
Il mesure si la performance compense bien le risque pris. Il compare le rendement obtenu (moins le taux sans risque, comme le livret) à la volatilité des cours. En gros : plus il est haut, mieux c'est. Au-dessus de 1 = très bon, entre 0 et 1 = correct, négatif = le risque pris n'est pas récompensé.
Les statistiques (performance annualisée, Sharpe…) deviennent fiables sur des périodes de plusieurs années. Sur quelques semaines ou mois, elles peuvent varier énormément — c'est normal, c'est un instantané.